Mission d’évaluation d’entreprise : quels enjeux pour les cabinets d’expertise comptable ?

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Thierry ROULLOIS, expert-comptable et commissaire aux comptes, basé à Duclair (près de Rouen) est spécialisé dans l’évaluation et la transmission d’entreprise.

Après diverses expériences dans des cabinets d’audit et au poste de Directeur Financier dans une filiale du Groupe Philips, Thierry ROULLOIS a créé son propre cabinet en 1992 au sein duquel aujourd’hui, il développe cette spécialité.

Egalement formateur pour le compte de l’Ordre des Experts-Comptables, il travaille en partenariat avec des confrères sur ce sujet. En parallèle, il enseigne à HEC Paris auprès d’étudiants en parcours entreprenariat. En 2005, il a sorti un livre " Achetez, Vendez ou Transmettez une entreprise ".

Retrouvez dans cette vidéo les spécificités et opportunités de cette mission (méthode, coût, cibles, clés de réussite,…) pour votre cabinet :



Cette interview répond à de nombreuses questions relatives à la mission d’évaluation d’entreprise en complément de notre guide « Proposez la mission d’évaluation avant que votre client ne vous la demande ! » téléchargeable gratuitement en suivant ce lien :

>>> Télécharger le guide

Est-il opportun de développer les missions de conseil social dans le contexte actuel de crise économique ?

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Avec la crise que traverse notre économie, de nombreuses TPE et PME souffrent et parfois même disparaissent.

Les cabinets d’expertise comptable et les professionnels du patrimoine ne sont pas épargnés des conséquences de la morosité ambiante des affaires.

Dans ce genre de situation, la réaction primaire consiste à « mettre le frein » sur l’investissement et le développement.

Pourtant, en matière de conseil social, céder à cette tentation constituerait une grave erreur stratégique.

Bruno CHRETIEN, dirigeant de Factorielles nous explique en quoi la crise offre une opportunité concrète de développer l’activité des cabinets sur un créneau porteur.

Retrouvez ses explications dans une vidéo réalisée par Comptalia TV.

La mission « diagnostic retraite » : c’est maintenant que les cabinets doivent se lancer...

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Pour de nombreux experts-comptables, le « Diagnostic retraite » ne fait pas vraiment partie des missions qu’ils doivent proposer à leurs clients. Pourtant, ces derniers attendent d’eux qu’ils soient en mesure de présenter une analyse objective de leur situation et des solutions permettant de l’optimiser.

De plus, le contexte réglementaire évolue très favorablement en faveur des cabinets :
        • Montée en puissance du droit à l’information,
        • Assouplissement des règles applicables qui donne un vrai sens à la notion l’optimisation du départ en retraite.

Tout cela milite pour que les cabinets prennent enfin à bras le corps la mise en place de cette mission.

A défaut, d’autres professions risquent fort de prendre ce marché en fort développement…

Est-il opportun de développer les missions de conseil social dans le contexte actuel de crise économique ?

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Avec la crise que traverse notre économie, de nombreuses TPE et PME souffrent et parfois même disparaissent.

Les cabinets d’expertise comptable ne sont pas épargnés des conséquences de cet état de fait et la morosité ambiante des affaires pèse sur l’évolution de leur activité.

Dans ce genre de situation, la réaction primaire consiste à « mettre le frein » sur l’investissement et le développement.

En matière de conseil social, céder à cette tentation constituerait une grave erreur stratégique.

Examinons en quoi la crise offre une opportunité concrète de développer l’activité des cabinets sur un créneau porteur.

Lancement du JT de la Protection Sociale...

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Le changement incessant de la réglementation fiscale, juridique et sociale impose un effort permanent de formation.

Les experts-comptables comme leurs collaborateurs se trouvent ainsi en veille permanente pour ne pas être noyés par le flot ininterrompu des lois, règlements et autres circulaires d’interprétation.

Retraite des artisans : un changement fondamental est intervenu...

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La retraite constitue l’une des préoccupations majeures des dirigeants.

Avec la mise en place du droit à l’information et l’envoi systématique par les caisses du Relevé Individuel de Situation, vos clients vont se montrer demandeurs de conseils précis et objectifs pour leur permettre de prendre les mesures qui s’imposent.

Pour vous permettre d’illustrer l’impact des changements réglementaires sur les arbitrages à faire, nous vous proposons exceptionnellement un article technique issu des Alertes Mensuelles envoyées par Factorielles à ses abonnés experts-comptables.

Pour assurer la pérennité du régime complémentaire des artisans, les pouvoirs publics viennent d'adopter de nouvelles règles qui tendent à la fois à augmenter les ressources mais aussi à mettre en cause certains droits acquis...

Le diagnostic retraite, une mission simple à développer pour les cabinets orientés conseil...

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Parmi les missions de conseil social susceptibles d'être mises en œuvre par les cabinets d'expertise comptable, le diagnostic retraite fait partie des « musts ».

En effet, les chefs d'entreprise veulent avoir une vision précise de leurs droits et des moyens d'action dont ils disposent pour augmenter leurs revenus futurs.

Bien entendu, le professionnel de l'assurance s'avère tout à fait armé pour répondre aux besoins de couverture facultative qui trouvera sa traduction par un contrat Madelin, article 83 ou encore d'un dispositif d'épargne salariale.

Cependant, en matière de retraite, le rôle de l'expert-comptable est fondamental. Cela s’explique pour plusieurs raisons :

L'optimisation de la rémunération : Une mission à fort potentiel pour les cabinets d’expertise comptable

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Parmi les missions de conseil social susceptibles d'être mises en œuvre par les cabinets d'expertise comptable, l'optimisation de rémunération constitue celle qui intéresse le plus les chefs d'entreprise.

En effet, la question principale que se pose le dirigeant est de savoir comment payer moins de charges sociales et fiscales. L'expert-comptable est évidemment ici tout à fait légitime pour le conseiller.

Cependant, l’analyse ne peut se limiter à la seule recherche du meilleur revenu disponible. Il est en effet essentiel d'intégrer la problématique de la prévoyance et des droits à retraite pour conduire une analyse qui corresponde véritablement aux besoins du dirigeant.

Votre cabinet est-il suffisamment armé pour conduire efficacement cette mission à forte valeur ajoutée ? C'est ce que nous vous proposons d'examiner maintenant, en analysant les 570 réponses que nous avons reçues au quiz diffusé au début du mois de novembre.

Développez vos missions d’évaluation...

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...Leur potentiel dépasse largement le cadre de la transmission

« Nous avons mis en place la mission d’évaluation flash dans notre cabinet. Nous l'avons standardisée. Certes, nous n’appliquons pas des honoraires très élevés mais nous la facturons. Auparavant, nous donnions ce conseil sur un coin de bureau à la fin de la discussion bilan ! » dixit l’un de vos confrères sur notre stand au congrès de Lille.

Au travers de cette anecdote, tout est résumé car la mission d’évaluation flash a un potentiel à très forte valeur ajoutée pour vos cabinets dès lors qu’elle est structurée et packagée au travers d’outils adaptés tant dans la démarche que dans la mise en forme de votre étude.

Des missions liées aux demandes de vos clients...

Négociation bancaire et financement : l’expert-comptable a moyen de se mettre en valeur auprès de son client...

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De nombreux cabinets s’interrogent sur les moyens de renforcer le conseil de proximité apporté aux clients, en apportant notamment et concrètement une réelle valeur ajoutée par un élargissement de leur offre.

Interlocuteur entre le banquier et le client, Yoann BOULDAY renforce le positionnement conseil des cabinets en leur proposant de compléter leurs prestations d’accompagnement.

C’est ainsi une véritable assistance à la négociation bancaire qui est apportée aux clients.

Espace Innovation : Yoann BOULDAY, de quels constats êtes vous parti pour définir vos prestations ?

95 % des clients des cabinets n’ont  pas  la culture financière suffisante pour argumenter leur dossier auprès d’un banquier. Ils fragilisent donc leur demande par une présentation trop « légère » de leur projet et ne mesurent pas vraiment leur poids commercial vis-à-vis de la banque.

Qui doit réaliser les missions de conseil social au sein du cabinet ?

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Qui doit faire les missions ?

Est-ce de la responsabilité de l'expert-comptable lui-même, du responsable du service social ou encore d'un collaborateur confirmé ?
Quelles sont les qualités requises pour conduire à bien ce type de mission ?

Ces questions, chaque responsable de cabinet voulant développer les missions de conseil social est rapidement conduit à se les poser.

Pour autant la réponse n'est pas aisée et la perle rare bien délicate à trouver... Traçons quelques pistes de réflexion tirées de notre pratique.

Stratégie personnelle du dirigeant : l’expérience de Jean-Pierre FERNANDEZ...

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Jean-Pierre FERNANDEZ est Expert-Comptable à MONTPELLIER.

Il préside le Comité Associations du Conseil supérieur de l'Ordre ainsi que la Chambre des experts-comptables de Montpellier.

Depuis de nombreuses années, il est convaincu de l’importance stratégique qu’il y a pour son cabinet à proposer des missions de conseil social.

Il réalise ainsi pour ses clients depuis plus de 10 ans des analyses du statut social, des optimisations de rémunération ou encore des diagnostics retraite.

Avant de débuter l’entretien, soulignons par ailleurs que sa démarche s’appuie sur une segmentation précise de sa clientèle à laquelle il peut ainsi proposer des prestations distinctes selon le profil et la capacité contributive.

Racheter des trimestres : Une opportunité pour faire gagner de l'argent à vos clients...

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Conseiller les clients, c’est leur apporter des réponses précises et pertinentes à leurs préoccupations. En matière de retraite, force est de constater que des questions, ils s’en posent beaucoup !

Le rachat des trimestres constitue l’un des aspects les plus intéressants en termes d’optimisation.

Étudions ensemble comment vous pouvez conseiller efficacement vos clients afin qu'ils gagnent plus d'argent grâce à leurs caisses de retraite.

En autorisant le rachat de périodes ne correspondant à aucune activité professionnelle, la loi Fillon a changé profondément l’approche du rachat.

Il est désormais possible, dès que l’on est âgé de 20 ans, de racheter des trimestres de retraite auprès du régime de base.

Pour autant, est-ce une bonne solution ?

Les missions de conseil social : Métier de l'expert-comptable ou de l'assureur ?

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Les relations entre les experts-comptables et les assureurs ne sont pas des plus simples.

Cependant, le sujet vous passionne !

Le succès du sondage d’Espace Innovation – plus de 220 réponses en moins de 3 jours – est là pour le confirmer.

Les enseignements de vos réponses s’avèrent très instructifs. Je vais donc tenter de vous livrer mon analyse.

Qu’est-ce que l’on peut observer dans un premier regard :

Une approche commerciale différente entre les professionnels du chiffre qui adoptent une logique « d’élevage » des clients alors que les assureurs tendent plutôt à les « chasser ».

Une exigence technique :
• fondamentale dans les cabinets qui sont avant tout composés d’experts voulant aller au fond des choses avant de conseiller leurs clients,
• variable chez les assureurs : certains ont développé une vraie spécialité, tant pour les contrats collectifs qu’individuels. Toutefois, trop délaissent l’approche métier pour se focaliser sur la seule démarche commerciale.